由此可见，作为一个有理智的投资者，一定不能急功近利，投入自己的全部，或把急需要用的钱（如生活费、医药费、孩子的学费）和将来派大用处的钱（如养老、购房的钱）拿来炒股。能炒股的钱必须是闲钱，也就是说，不是急着用的钱。
一般来说，用闲钱来投资的人会比借钱，或者用其他很重要款项炒股的人心态要平和得多。遗憾的是很多人尤其是一些新股民不明白这个道理，他们当中有的人把股市当成了赌场，抱着赌一把的心态来做股票，恨不能把家里所有的钱都拿来做赌注；有的人把股市当成集市，抱着别处的生意难做而股市里的生意容易做的心态；有的人把自己的退休金、私房钱都集聚起来当本钱，为的是每天能赚上几元菜钱。但事情的结果往往与这些投资者的愿望相反，这些心态不正常的人，往往面临的风险更大，因为他们在炒股之前，根本或者很少想到自己会赔钱，一旦被套后，不忍心止损，往往赔得更甚。
所以，股票投资者一定要牢记：第一，不要借钱炒股；第二，只用自己的一部分钱炒股，把股票投资的风险降到最低，不影响你的正常生活。
第8章 制定计划而不是随波逐流（）
在股票投资市场上，很多投资者亏钱的原因是由于随波逐流、缺乏有效合理的投资计划。特别是散户，如果问：你有投资计划吗？相信有很多人会回答说“没有”。其实，这正是许多个人投资者亏钱的要害所在。做股票投资，不能没有投资计划。投资计划是整个投资工作的最核心部分。记住，投资计划是必须要制定的，否则，你根本不知道自己要干什么。
对于投资者来说，要想在股市中赚钱，首先要有适合自己的正确的投资理念。这是基本的东西，是方向盘，是指南针，轻易不能改变。在投资理念的框架下，要有投资策略。投资策略要根据具体情况制定，不同时期，不同阶段，应该采用不同的投资策略。例如，某个阶段主要是买入，某个阶段主要是卖出，某个时期只能半仓操作，某个时期机遇难得需要满仓出击，等等。投资策略是股票投资的一个重要环节，是赢利的一个重要前提。在投资策略的框架下，就是制定周密的投资计划。
投资理念是宏观概念，起指导作用。投资策略是中观概念，居于中间位置，起承上启下的作用。投资计划是微观概念，是最具体最实际的，也是影响赢利效果的最直接最主要因素。投资大师巴菲特曾说过，他可以大谈他的投资哲学，有时候也会谈他的投资策略，但他绝不会谈他的投资计划。因为那是重要的商业秘密，是核心竞争力的集中体现。每个投资者水平如何，业绩差异多大，最终落脚在投资计划上。由此可见投资计划的重要性了。
制定股票投资计划一般包含如下几个问题：
1．投入的资金。投入的资金必须是你在投资周期之内，不打算急用的闲散资金。其次，这些资金一旦亏损殆尽，不会影响你和你家人的生活。
2．投资周期以及预期收益。这是非常重要的一个内容。投资周期和投资收益的预定，一直被当做资本投资研究的重要课题，因为这几乎成了投资生涯的一条铁的纪律。一般来说，在中国资本市场目前的现状下，拥有资金比较少的散户，一年投资两三次，是比较合理的，稳健一些投资一两次。超过3次以上的投资几乎都要犯错误。
投资预期收益要比较合理，不能太高，否则会影响投资心态，该赢利的
时候也会出现亏损。预期收益的具体额度要根据市场隋况而定。
3．投资方法的选择以及标的的选择。一般情况下，普通投资者最多选择2—3只股票，为最佳选择。投资方法的选择，则主要考虑当时的环境，大致上采用中长线投资比较好，短线交易尽量不要参与。
4．投资计划要清晰明确。制定的股票投资计划要有清晰而具体明确的说法，最好是形成文字材料，有据可依，有证可查，不能笼而统之。
制定投资计划，是投资者最重要最经常性的工作之一。但是要明白，做好这项工作要有充分的调查研究，有缜密的推理论证，要自己拿主意；不能听信小道消息，不能寄望于幻想，也不能依靠灵机一动。制定投资计划，主要就是为了克服盲目性。如果投资计划不是建立在严谨的科学的基础上，那还不如不做。
做股票投资，必须制定投资计划。有了一个好的可行的投资计划，还要认真地贯彻执行。
投资计划必须严格执行。这个道理谁都明白，但执行起来却颇有难度。例如卖出后再次上涨的例子会让你的执行变得犹豫。严格执行计划的最好办法是，经常回忆曾经有过的最大失误。对失败案例的痛苦回忆，会坚定你执行计划的决心。证券市场的自由之处在于没有人会领导你、干涉你，但没有约束的地方注定也是犯错误最多的地方。投资者对自己的约束，重要性超过了一切技术。这个道理，涉市越早的人，领悟得越深。在这里，做比想更为重要。只有让投资计划付诸行动，严格执行，才能成为一个真正成功的投资者。如果只有投资计划，而没有实施，或在实施的过程中由于人性的弱点而不断改变计划，那赚钱只能是空谈。
人类是感性的动物，炒股时情绪难免会随行情涨跌起伏，从而影响投资者的投资行为，而周密的投资计划会帮助投资者避免受市场的影响。只有针对不同的结果预先制定不同的计划，并把这个计划贯彻到底，我们才能更容易获利。
第9章 设定止损位（）
几乎所有的炒股成功者，在投资前都要严格制定止损计划。只要已经到达自己事先制定好的亏损点，就应该马上止损，不能有半点侥幸的想法。
止损是股票交易中保护自己的重要手段，犹如汽车中的刹车装置，遇到突发情况要“刹车”，才能确保安全。止损的最终目的是保存实力，提高资金利用率和效率，避免小错铸成大错、甚至导致全军覆没。止损可以避免遭到更大的投资风险。
止损既是一种理念，也是一个计划，更是一项操作。投资者必须从战略高度认识止损在股市投资中的重要意义，因为在高风险的股市中，首先是要生存下去，才谈得上进一步的发展，止损的关键作用就在于能让投资者更好地生存下来。可以说，止损是股市投资中最关键的理念之一。止损计划是指在一项重要的投资决策实施之前，必须相应地制定如何止损的计划，止损计划中最重要的一步是根据各种因素（如重要的技术位，或资金状况等）来决定具体的止损位。止损操作是止损计划的实施，倘若止损计划不能化为实实在在的止损操作，止损就只是纸上谈兵。
在交易中，永远有你想不到的事情，会让你发生亏损。需不需要止损的最简单方法，就是问自己个问题：假设现在还没有建立仓位，是否还愿意在此价位买进。答案如果是否定的，那就马上卖出，毫不犹豫。
止损说来简单，但真正做起来却并非容易。有些人刚止损，股票马上就上涨，结果割肉在最底部；而有些投资者则在犹豫中一次次错过出局良机。所以，我们必须掌握止损的正确方法。
止损主要有两类方法。第一类是正规止损，就是当买入或持有的理由和条件消失了，这时即使处于亏损状态，也要立即卖出。正规止损方法完全根据当初买入的理由和条件而定，由于每个人每次买入的理由和条件千差万差，因此正规止损方法也不能一概而论。例如，假设原来的买入理由是预期上市公司将发生有利的资产重组，那么如果证实重组失败，就应立即卖出。
第二类是辅助性止损。下面介绍一下各种常见的辅助性止损方法。
（1）最大亏损法。这是最简单的止损方法，当买入个股的浮动亏损幅度达到某个百分点时进行止损。这个百分点根据投资者的风险偏好、交易策略和操作周期而定，例如超短线（T＋1）的可以是l．5％～3％，短线（5天左右）的可以是3％～5％，中长线的可以是5％～l0％。这个百分点一旦定下来，就不可轻易改变，要坚决果断地执行。
（2）横盘止损。将买入之后价格在一定幅度内横盘的时间设为止损目标，例如可以设定买入后5天内上涨幅度未达到5％即进行止损。横盘止损一般要与最大亏损法同时使用，以全面控制风险。
（3）移动均线止损。短线、中线、长线投资者可分别用5日、20日、120日移动均线作为止损点。
（4）K线组合止损。包括出现两阴夹一阳、阴后两阳阴的空头炮，或出现一阻断三线的断头铡刀，以及出现黄昏之星、穿头破脚、射击之星、双飞乌鸦、三只乌鸦挂树梢等典型见顶的K线组合等。
（5）成本均线止损。成本均线比移动均线多考虑了成交量因素，总体来说效果一般更好一些。具体方法与移动均线基本相同。不过需要提醒的是，均线永远是滞后的指标，不可对其期望过高。另外在盘整阶段，你要准备忍受均线的大量伪信号。
（6）布林通道止损。在上升趋势中，可以用布林通道中位线作为止损点，也可以用布林带宽缩小作为止损点。
（7）筹码密集区止损。筹码密集区对股价会产生很强的支撑或阻力作用，一个坚实的密集区被向下击穿后，往往会由原来的支撑区转化为阻力区。根据筹码密集区设置止损位，一旦破位立即止损出局。不过需要注意的是，目前市面上绝大多数的股票软件在处理筹码分布时没有考虑除权因素。如果你所持个股在近期（一般是一年以内）发生过幅度比较大的除权，则需防止软件标示出错误的筹码密集区位置。
（8）关键心理价位止损。关键心理价位有的是股评和媒体合伙制造出来的，如某股评人士说对某只股票要注意什么价位，这句话在市场上广为人知，那么这个价位就成了市场心理价位。另外整数位、历史高低点、发行价、近期巨量大单出现的价位等都可能成为关键心理价位。
（9）突变止损。突变即价格发生突然的较大变化。对于止损来说，主要是防止开盘跳空和尾盘跳水。突变绝大多数是由重大外部因素引起的。
留得青山在，不怕没柴烧。虽然暂时亏损了，被市场打败了，但若能保存实力，就有东山再起的机会。如果不会止损，就有可能损失惨重，被市场彻底消灭，永远失去翻身的机会。
第10章 跟着趋势走（）
股市的特点是强者恒强，弱者恒弱。走上升通道的股票就是市场的强者，持有它，它可以让你赚钱；走下降通道的股票就是市场上的弱者，持有它，它会让你赔钱。所以，只有在战略上选择走上升通道的股票，才是制胜的首要条件。
上升通道中的股票，即便你买在高位被套住也是暂时的，因为还有更高的价位会出现。没有最高，只有更高。
而下降通道的股票，即便你买在了低位挣了钱也是暂时的，因为还有更低的价位会出现。没有最低，只有更低。
例如，在2007年12月份的时候，有些投资者看到万科、建行等股票的股价跌下来了，比前一段时间低了不少，就想图便宜买进。其实，这是错误的做法。因为进入下降通道的股票千万不能买。
一只股票之所以会进入下降通道，必定是因为其基本面发生了或即将发生利空的变化，其股价已经偏高，而进入下降通道正是其开始价值回归过程的表现，你买进入下降通道的股票，尤其是买进刚刚进入下降通道的股票会很可能买在了高位，尽管可能比最高位便宜了不少。
那么到什么时候才能买这些股票呢？等到它们构筑底部并开始向上启动、进入上升通道的时候。构筑底部表明其价值回归已经到位，其股价已经偏低，而其进入上升通道正是其又开始反向价值回归过程的表现，这时，你买入股票就不怕再出现短时回调，可以放心大胆地持有了。
像上面提到的万科、建行，当时由于国家实行从紧的货币政策，尤其对房贷更是从紧，这两只股票的基本面都发生了利空的变化，已经不足以支撑其当时的股价了，所以其股价才进入了下降通道，开始了价值回归的过程，而从当时的情况来看，这一价值回归过程还没有完，因为还没有筑底迹象，更没有开始向上启动、进入上升通道的迹象。所以，投资者要耐心等待股票进入上升通道时再考虑买入。
对于投资者来说，要购买上升通道的股票，还必须注意以下几个方面。
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